Минфин разрабатывает законопроект о блокировке банками сомнительных транзакций

Минфин России разрабатывает законопроект, которому российские финансовые учреждения будут обязаны блокировать переводы денег на срок до двух дней, при условии, что операция может показаться банку сомнительной.

Сейчас по законодательству, блокировка сомнительных операций не является обязанностью банков, а скорее правом. Банки уже оцени данную инициативу, как избыточное регулирование. Официальный текст законопроекта будет опубликован уже на следующей неделе.

Разработка финансовым ведомством данного законопроекта является ответом на активное развитие мобильных электронных платежей и связанное с этим увеличившееся число мошеннических действий со счетами граждан. По статистике более 90% всех мошеннических схем хищения денег осуществляется через удаленные каналы обслуживания клиентов (банкоматы, мобильные и онлайн приложения). В таких ситуация граждане, не подозревающие преступных действий в отношении них, сами переводят деньги, передают реквизиты карт и другую конфиденциальную информацию.